여행 가고 싶은 날

펀드 클래스(Class)에 관하여 본문

Scrapbook/유용한글

펀드 클래스(Class)에 관하여

봄날처럼 - 우중사색 2011. 7. 15. 10:58

펀드의 클래스가 궁금해서 찾아 보았더니...



안녕하세요! 자산운용협회입니다.

펀드에 가입하려고 펀드이름을 쫙 봤는데 펀드이름 뒤에 붙은 Class A, Class C, 클래스 무슨 의미인지 궁금하신 적이 있으시죠? 오늘은 이게 무슨 뜻인지 명확하게 설명을 해드리도록 하겠습니다.

먼저 멀티클래스펀드의 개념에 대해서 확실하게 아셔야 합니다.

며칠 전 펀드의 유형, 분류에 관해 설명을 드릴 때 멀티클래스 펀드에 관해 설명을 드린적이 있습니다.

멀티클래스 펀드(Multiple Class Fund)란 펀드에 부과되는 보수, 수수료의 차이로 인하여 한 펀드내에 기준가격이 다른 여러 종류의 간접투자증권을 발행하는 펀드를 말합니다.

즉, 하나의 펀드안에 보수와 수수료가 다른 클래스(Class)가 있는 것입니다.

그럼 클래스 뒤에 붙은 A, B, C, D는 무슨 의미인지를 설명드리겠습니다.

표준신탁약관에 따르면, 클래스의 구분은 다음과 같습니다.

(주1) 클래스의 구분은 판매과정에서 판매회사와 투자자가 확인할 수 있는 객관적 기준(투자금액, 투자기간, 투자자자격, 자금납입방법)에 따라 할 수 있다.

(주3) 클래스의 표기는 판매수수료 징구방법에 따라 다음과 같이 구분합니다.

선취판매수수료만을 징구하는 경우 A (A1, A2 등 연번부기 포함),

후취판매수수료만을 징구하는 경우 B (B1, B2 등 연번부기 포함),

선취, 후취판매수수료 모두를 징구하지 않는 경우 C (C1, C2 등 연번부기 포함),

선취, 후취판매수수료 모두를 징구하는 경우 D (D1, D2 등 연번부기 포함)

즉, 펀드 명칭이 '무슨무슨 투자신탁 class A' 라면, 이 펀드는 선취판매수수료만 부과되는 펀드이고,

'무슨무슨 투자신탁 class C'라면, 이것은 선,후취판매수수료 모두 부과되는 펀드를 말합니다.

투자자는 이러한 멀티클래스펀드에 가입하실때는 자신에게 맞는 클래스를 선택하셔서 그 클래스를 통해 해당펀드에 가입하게 되는 것이지요.

다른 클래스를 통해 가입했더라도 펀드자금은 동일하게 운용이 되며, 다만 차이가 나는 것은 기준가격인데 이것은 보수랑 수수료가 달라 차이가 나는 것입니다.

자산운용협회 전자공시에 들어오셔서 한번 비교해 보시면, 이해하시기 편할 겁니다.

그러나 판매수수료가 부과되지 않는다고 해서 펀드에 들어가는 비용이 줄어드는 것은 아닙니다.

판매수수료가 없는 대신 펀드 판매보수가 높아지게 되니까요.

보수와 수수료의 차이는 어제 설명해 드렸죠?

다시한번 간단히 설명드리자면, 수수료는 펀드에 가입할 때 한번만 내는 것이고, 보수는 매년 펀드에서 일정비율만큼 부과되는 것입니다.

OOO (종류형) 주식투자신탁

[ 운 용 ]

클래스(Class)

A

클래스(Class)

B

클래스(Class)

C

클래스(Class)

D

투자자

투자자

투자자

투자자

멀티클래스펀드의 장점

1. 하나의 펀드에서 판매보수 또는 판매수수료가 다른 다양한 종류의 간접투자증권을 발행함으로써 투자자가 투자자금의 규모 및 투자기간에 따라 선택할 수 있는 폭이 넓어지게 됩니다.

2. 투자자 그룹별로 보수, 수수료 수준을 달리 정할 수 있으므로 투자자별 성향에 맞는 맞춤형 설계가 가능합니다.

3. 펀드 가입기간에 따라 간접투자증권의 종류(클래스)를 나누고 있는 펀드를 장기간 가입하면 판매보수 부담을 줄일 수 있습니다.

4. 보수, 수수료 수준이 다른 소규모펀드를 한 펀드내에 통합하여 운용할 수 있어 펀드의 대형화를 통해 운용효율을 높일 수 있습니다.

멀티클래스펀드에 대해서 정확하게 이해하셨나요?

궁금하신 점이 있으면 말씀해 주시기 바랍니다.

감사합니다.

출처: http://cafe.naver.com/stocknjoy.cafe 딸기아빠의 '재무 설계, 펀드이야기'

0 Comments
댓글쓰기 폼